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Encontramos la casa de tus sueños

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55.000 €
  • Referencia
    SM-0119
  • Habitaciones
    2
  • Baños
    1
  • Superficie
    62 mts

地板 - Monachil (Barrio de monachil)

55.800 €
  • Referencia
    I-0011
  • Habitaciones
    0
  • Baños
    0
  • Superficie
    mts

占地面积 - La Zubia (Camino de Gójar)

60.000 €
  • Referencia
    I-0017
  • Habitaciones
    0
  • Baños
    0
  • Superficie
    mts

阳光充足 - Gojar (Urb. Santa Marta)

65.000 €
  • Referencia
    SM-0088
  • Habitaciones
    3
  • Baños
    2
  • Superficie
    97 mts

地板 - Durcal (Marchena)

69.000 €
  • Referencia
    SM-0136
  • Habitaciones
    2
  • Baños
    1
  • Superficie
    74 mts

套房 - Iznalloz (Resid. balcones de iznalloz)

125.000 €
  • Referencia
    I-0021
  • Habitaciones
    0
  • Baños
    0
  • Superficie
    mts

阳光充足 - Albolote (ALBOLOTE-CORTIJO DEL AIRE)

139.000 €
  • Referencia
    SM-0102
  • Habitaciones
    5
  • Baños
    3
  • Superficie
    294 mts

郊区别墅 - Polopos

165.000 €
  • Referencia
    SM-0123
  • Habitaciones
    3
  • Baños
    2
  • Superficie
    98 mts

地板 - Granada (Beiro)

179.000 €
  • Referencia
    SM-0137
  • Habitaciones
    2
  • Baños
    1
  • Superficie
    73 mts

地板 - Granada (Cervantes)

195.000 €
  • Referencia
    SM-0134
  • Habitaciones
    3
  • Baños
    2
  • Superficie
    100 mts

地板 - Granada (Barrio de los Periodistas)

255.000 €
  • Referencia
    SM-0133
  • Habitaciones
    4
  • Baños
    3
  • Superficie
    244 mts

别墅 - Durcal (Urb. la moranja)

295.000 €
  • Referencia
    I-0006
  • Habitaciones
    8
  • Baños
    10
  • Superficie
    600 mts

宾馆 - Chauchina (AEROPUERTO)

315.000 €
  • Referencia
    SM-0116
  • Habitaciones
    5
  • Baños
    3
  • Superficie
    205 mts

地板 - Granada (Recogidas)

329.000 €
  • Referencia
    SM-56
  • Habitaciones
    4
  • Baños
    2
  • Superficie
    134 mts

地板 - Granada (Centro)

395.000 €
  • Referencia
    SM-0076
  • Habitaciones
    4
  • Baños
    5
  • Superficie
    240 mts

别墅 - Monachil

420.000 €
  • Referencia
    I-0028
  • Habitaciones
    3
  • Baños
    3
  • Superficie
    158 mts

楼 - Granada (Albaycin)

430.000 €
  • Referencia
    I-0022
  • Habitaciones
    16
  • Baños
    7
  • Superficie
    697 mts

郊区别墅 - Cortes de Baza (Pozo alcón)

469.000 €
  • Referencia
    ON-0128
  • Habitaciones
    3
  • Baños
    2
  • Superficie
    151 mts

地板 - Benalmadena (Capellanía)

550.000 €
  • Referencia
    SM-0139
  • Habitaciones
    5
  • Baños
    4
  • Superficie
    264 mts

一房双层 - Granada (Centro)

560.000 €
  • Referencia
    H-0101
  • Habitaciones
    19
  • Baños
    19
  • Superficie
    765 mts

宾馆 - Lanjaron (CENTRO)

  • 注意
  • 编号

    PAG 1/85 - TOTAL 1.010 编号
    物业观点
    不要的房屋
    最喜欢的房屋
    750 €/月  
    • 编号
      AL-0820
    • 房间
      2
    • 浴室
      1
    • 表面
      80 mts

    地板 - Granada (Parque Lagos) , 建筑面积 80m2, 2 房间, 1 浴室, 电梯, 游泳池.

    850 €/月  
    • 编号
      AL-0821
    • 房间
      3
    • 浴室
      2
    • 表面
      90 mts

    地板 - Granada (Campus de la salud) , 建筑面积 90m2, 3 房间, 2 浴室, 电梯, 游泳池.

    800 €/月  
    • 编号
      AL-0381
    • 房间
      4
    • 浴室
      1
    • 表面
      115 mts

    地板 - Granada (Camino de ronda) , 建筑面积 115m2, 4 房间, 1 浴室, 电梯.

    650 €/月  
    • 编号
      AL-0536
    • 房间
      1
    • 浴室
      1
    • 表面
      71 mts

    地板 - Granada (Facultad de ciencias) , 建筑面积 71m2, 20m2, 1 室, 1 浴室, 电梯,...

    600 €/月  
    • 编号
      AL-959
    • 房间
      2
    • 浴室
      2
    • 表面
      66 mts

    地板 - Granada (Centro) , 建筑面积 66m2, 2 房间, 2 浴室, 电梯.

    750 €/月  
    • 编号
      AL-144
    • 房间
      3
    • 浴室
      2
    • 表面
      110 mts

    地板 - Granada (Centro) , 建筑面积 110m2, 3 房间, 2 浴室, 电梯.

    550 €/月  
    • 编号
      AL-0372
    • 房间
      3
    • 浴室
      1
    • 表面
      110 mts

    地板 - Granada (Plaza de toros) , 建筑面积 110m2, 3 房间, 1 浴室, 电梯.

    650 €/月  
    • 编号
      AL-0590
    • 房间
      3
    • 浴室
      2
    • 表面
      100 mts

    地板 - Granada (San antón) , 建筑面积 100m2, 3 房间, 1 浴室, 电梯.

    530 €/月  
    • 编号
      AL-0753
    • 房间
      1
    • 浴室
      1
    • 表面
      50 mts

    套房 - Granada (Parque de las ciencias) , 建筑面积 50m2, 1 室, 1 浴室, 电梯, 游泳池.

    1350 €/月  
    • 编号
      AL-0532
    • 房间
      5
    • 浴室
      2
    • 表面
      184 mts

    地板 - Granada (Constitucion) , 建筑面积 184m2, 5 房间, 2 浴室, 电梯.

    850 €/月  
    • 编号
      AL-0819
    • 房间
      3
    • 浴室
      1
    • 表面
      100 mts

    地板 - Granada (Camino de ronda) , 建筑面积 100m2, 20m2, 3 房间, 1 浴室, 电梯.

    500 €/月  
    • 编号
      AL-39
    • 房间
      3
    • 浴室
      2
    • 表面
      90 mts

    地板 - Granada (Pajaritos) , 建筑面积 90m2, 3 房间, 2 浴室, 电梯.

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    2019-06-13
    Una de las reformas legales que está estudiando la Junta de Andalucía, según ha informado en varias ponencias el actual Director General de Urbanismo, don Jose María Morente, es la eliminación del suelo urbanizable, de forma que habría sólo dos clases de suelo: urbano y rústico. De esta forma, se vendría a asimilar aún más la clasificación de suelo a las situaciones básicas de suelo de urbanizado y rural. Lo que no está muy claro es de qué forma se urbanizaría el suelo rural. Como ya publiqué en un artículo en la Revista Práctica Urbanística en enero de 2018, mi propuesta sería mediante la sectorización del suelo rústico, cuyas condiciones estarían establecida en el plan general y que básicamente serían los criterios de idoneidad, necesidad y proximidad. No obstante,  habrá que ver de que forma se plantea en una nueva Ley Urbanística de Andalucía en la que se está trabajando a nivel de esta autonomía. Fuente y foto; Alejandro Criado Sánchez  - Abogado urbanista - reurbanismo.es
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    2019-05-29
    El supervisor se decanta por calcular las pensiones con toda la vida laboral e impulsar productos como la hipoteca inversa El Banco de España insta a las entidades a preocuparse por el cambio climático El Banco de España admite que el encarecimiento del alquiler está complicando el acceso a la vivienda, especialmente a los jóvenes, pero advierte de que limitar los precios “no parece adecuado”. ¿Por qué? En su nuevo informe anual, hecho público este martes, defiende que hay evidencias en otros países de que “este tipo de medidas no solo reducen la oferta, sino que también pueden favorecer un deterioro importante de los inmuebles”. Por ello, el supervisor se decanta por incrementar la oferta, a través de la “mejora la seguridad jurídica para que los propietarios de inmuebles encuentren los incentivos adecuados” para colocar más viviendas en el mercado del alquiler.   El Banco de España admite que el encarecimiento del alquiler está complicando el acceso a la vivienda, especialmente a los jóvenes, pero advierte de que limitar los precios “no parece adecuado”. ¿Por qué? En su nuevo informe anual, hecho público este martes, defiende que hay evidencias en otros países de que “este tipo de medidas no solo reducen la oferta, sino que también pueden favorecer un deterioro importante de los inmuebles”. Por ello, el supervisor se decanta por incrementar la oferta, a través de la “mejora la seguridad jurídica para que los propietarios de inmuebles encuentren los incentivos adecuados” para colocar más viviendas en el mercado del alquiler. Vivienda   Apuesta por una mayor oferta para calmar los precios La Generalitat de Catalunya aprobó la semana pasada un decreto de medidas urgentes para controlar los precios en “zonas de mercado de la vivienda tenso”, una medida similar a la que en la pasada legislatura Podemos trató infructuosamente de introducir en la reforma sobre alquiler impulsada por el Ejecutivo de Pedro Sánchez. El informe anual –el primero que firma el nuevo gobernador, Pablo Hernández de Cos– supone una radiografía de la economía española y acostumbra a ir acompañada de una serie de recetas con las que afrontar los próximos años. De nuevo, el progresivo envejecimiento de la población se convierte en una de las cuestiones claves de análisis. Sobre las pensiones insisten en que el gasto “aumentará significativamente”, si se mantiene el modelo actual.   Prestaciones   Propone una modificación en el cálculo de la pensión Así, recomiendan tomar nuevas medidas que tengan que ver tanto con los ingresos como con el desembolso de las prestaciones. Apuntan a la conveniencia de tener en cuenta las contribuciones a la largo de toda la vida laboral para calcular la cuantía de la pensión –ahora se toman los 22 últimos años pero ha de ir aumentando hasta los 25 años en el 2022–, mientras que insisten en la necesidad de elevar la edad efectiva de jubilación, que en la actualidad está en los 64 años. Además, el Banco de España recuerda que la propiedad de inmuebles tiene un peso elevado en el patrimonio de las personas de más edad y que sus ingresos depende principalmente de la pensión pública. Por ello, el supervisor alienta a los bancos a buscar fórmulas para convertir en “líquido” los activos inmobiliarios y contribuir a acrecentar la renta disponible de los jubilados. Se trataría de ofrecer más productos en la línea de la hipoteca inversa, explican fuentes del organismo que dirige Hernández de Cos.   El Banco de España admite que el encarecimiento del alquiler está complicando el acceso a la vivienda, especialmente a los jóvenes, pero advierte de que limitar los precios “no parece adecuado”. ¿Por qué? En su nuevo informe anual, hecho público este martes, defiende que hay evidencias en otros países de que “este tipo de medidas no solo reducen la oferta, sino que también pueden favorecer un deterioro importante de los inmuebles”. Por ello, el supervisor se decanta por incrementar la oferta, a través de la “mejora la seguridad jurídica para que los propietarios de inmuebles encuentren los incentivos adecuados” para colocar más viviendas en el mercado del alquiler. Vivienda   Apuesta por una mayor oferta para calmar los precios La Generalitat de Catalunya aprobó la semana pasada un decreto de medidas urgentes para controlar los precios en “zonas de mercado de la vivienda tenso”, una medida similar a la que en la pasada legislatura Podemos trató infructuosamente de introducir en la reforma sobre alquiler impulsada por el Ejecutivo de Pedro Sánchez. El informe anual –el primero que firma el nuevo gobernador, Pablo Hernández de Cos– supone una radiografía de la economía española y acostumbra a ir acompañada de una serie de recetas con las que afrontar los próximos años. De nuevo, el progresivo envejecimiento de la población se convierte en una de las cuestiones claves de análisis. Sobre las pensiones insisten en que el gasto “aumentará significativamente”, si se mantiene el modelo actual. Prestaciones   Propone una modificación en el cálculo de la pensión Así, recomiendan tomar nuevas medidas que tengan que ver tanto con los ingresos como con el desembolso de las prestaciones. Apuntan a la conveniencia de tener en cuenta las contribuciones a la largo de toda la vida laboral para calcular la cuantía de la pensión –ahora se toman los 22 últimos años pero ha de ir aumentando hasta los 25 años en el 2022–, mientras que insisten en la necesidad de elevar la edad efectiva de jubilación, que en la actualidad está en los 64 años. Además, el Banco de España recuerda que la propiedad de inmuebles tiene un peso elevado en el patrimonio de las personas de más edad y que sus ingresos depende principalmente de la pensión pública. Por ello, el supervisor alienta a los bancos a buscar fórmulas para convertir en “líquido” los activos inmobiliarios y contribuir a acrecentar la renta disponible de los jubilados. Se trataría de ofrecer más productos en la línea de la hipoteca inversa, explican fuentes del organismo que dirige Hernández de Cos. El Banco de España apuesta por convertir en 'líquido' el patrimonio inmobiliario de los pensionistas (Ministerio De Trabajo / EP) Cuentas   La tasa de ahorro entre los españoles sigue en mínimos En el texto firmado por el gobernador, Cos destaca el aumento de la desigualdad durante la crisis y concluye que ha de ser “objetivo prioritario” de la política económica extender “los beneficios de la recuperación” al mayor número de ciudadanos. El informe también recoge que la tasa de ahorro sigue marcando mínimos y desde el supervisor hacen un llamamiento a la “prudencia” de consumidores y entidades financieras a la hora de recurrir a créditos que comprometen la capacidad de gasto a futuro. Y ponen el foco, según fuentes del organismo, en “algunos hogares, los más precarios con un ahorro bajo y cierta acumulación de préstamos”. Sobre los salarios, el Banco de España ve con “inquietud” que haya muy poca diferencia entre sectores y empresas, y llama a empresarios y sindicatos a negociar las subidas de sueldos teniendo presente la diversidad en la evolución de la competitividad. Fuente y foto; lavanguardia.com
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    2019-05-23
    El Congreso aprueba la normativa que regula cómo se evalúa la solvencia de los que piden un préstamo, las comisiones de amortización anticipada, y los plazos para evitar el embargo Con la votación favorable este jueves en el Congreso, España traspone por fin una directiva europea sobre los contratos de crédito para bienes inmuebles de uso residencial con casi tres años de retraso respecto al plazo inicialmente establecido por la UE, y bajo la amenaza de una multa millonaria por parte de Bruselas si no salía adelante. La norma regula cómo se evalúa la solvencia de los que piden una hipoteca; establece un reparto claro de los gastos entre banco y cliente; fija unas comisiones de amortización anticipada del préstamo más moderadas con respecto al pasado; y da plazos más amplios para evitar el embargo del bien hipotecado en el caso de impago, entre otros aspectos.   Estas son algunas de las principales medidas contenidas en la ley de crédito inmobiliario, que el Congreso ha aprobado este jueves. A partir del momento en que la ley sea efectiva, así serán los contratos hipotecarios. MÁS INFORMACIÓN La patronal bancaria confía en que se apruebe la ley hipotecaria para acabar con la “incertidumbre” La ley hipotecaria exigirá que la banca examine la solvencia del cliente La nueva ley facilitará que el cliente pueda llevarse su hipoteca a otro banco ¿Qué hipoteca te espera en 2019? Entrada en vigor. Por una enmienda de Ciudadanos aprobada este jueves por el Congreso, la nueva ley de crédito inmobiliario entrará en vigor a los tres meses de la publicación en el BOE, en lugar de los 30 días previstos en el texto originario. Por el contrario, ha sido rechazada otra enmienda, esta vez del PP, que no solo preveía la entrada en vigor a los tres meses, sino que también supeditaba la efectividad del nuevo reparto de gastos entre banco y cliente a un futuro desarrollo reglamentario. Evaluación de la solvencia del cliente. Más allá de unas normas muy detalladas sobre la información que los bancos tienen que proporcionar al cliente sobre la hipoteca, el legislador impone también la obligación, para la entidad, de evaluar su solvencia “en profundidad”. Entre otros elementos, el banco deberá tener en cuenta el empleo del hipotecado potencial, sus ingresos presentes y los que presumiblemente tendrá durante la vida del préstamo, los activos que eventualmente detenga, sus ahorros, los gastos fijos y los compromisos ya asumidos. “Asimismo, se valorará el nivel previsible de ingresos a percibir tras la jubilación”, en el caso de que el préstamo se continúe reembolsando una vez finalizada la vida laboral del prestatario, reza la normativa. La nueva ley añade que la evaluación de solvencia no se basará en el valor del bien hipotecado que exceda el importe del préstamo, es decir, la aportación inicial a la compra por parte del deudor. Tampoco en la previsión de que el bien aumentará su valor en el futuro, excepto si el préstamo se concede para la construcción o la renovación de bienes inmuebles de uso residencial.   Reparto de los gastos. La normativa aprobada este jueves establece de forma explícita a quién incumbe el pago de los gastos relacionados con la hipoteca. Excepto la tasación, que tiene que sufragar el titular del préstamo, todos los demás corren a cargo del banco: gestoría, aranceles notariales para la escritura, inscripción en el registro de la propiedad y el impuesto de AJD. Este tributo, que se paga por formalizar una hipoteca, creó un gran revuelo este otoño, cuando el Tribunal Supremo, con una polémica decisión, revertió una sentencia que había pronunciado con anterioridad, y dictó que tenía que abonarlo el cliente y no el banco. El Gobierno aprobó entonces un decreto que puso punto y final a la cuestión, imponiendo que fueran las entidades financieras quienes pagaran el AJD. Una enmienda del PP aprobada por el Senado suprimía el impuesto en el caso de que se hipotecara una primera vivienda, pero esta modificación ha sido rechazada por el Congreso. Comisión de apertura. Según la nueva ley, el banco puede cobrar una comisión solo para servicios efectivamente prestados o gastos que se puedan acreditar, y únicamente si han sido solicitados o aceptados por el cliente. Cuando entre el prestamista y el prestatario se pacte una comisión de apertura, esta deberá englobar en un solo pago “la totalidad de los gastos de estudio, tramitación o concesión del préstamo u otros similares”. En el caso de una hipoteca en otra divisa, esta comisión incluirá también cualquier cobro por el cambio de moneda en el desembolso inicial. Cláusula suelo. La nueva ley establece que “en las operaciones con tipo de interés variable no se podrá fijar un límite a la baja del tipo”, cerrando así la puerta a que vuelvan las llamadas cláusulas suelo, que los tribunales han anulado por abusivas en muchas ocasiones. De todas formas, para evitar que una entidad llegue a pagar por prestar dinero, la normativa también dicta que “el interés remuneratorio no puede ser negativo”. Es decir, cuando el índice de referencia (como el euríbor) esté en negativo y se dé el caso de que supera el diferencial que se cobra. Asimismo, según la normativa aprobada este jueves por el Congreso, el índice de referencia del préstamo tiene que ser “claro, accesible, objetivo y verificable por las partes”, y no debe ser “susceptible de influencia” por las entidades. Parece evidente el intento del legislador de no permitir el uso de índices de referencia como el IRPH, cuya supuesta falta de transparencia y permeabilidad a la manipulación están sometidas ahora al juicio del Tribunal de Justicia de la Unión Europea (TJUE). Reembolso anticipado de una hipoteca fija. El titular de una hipoteca a tipo fijo podría desear amortizar su deuda total o parcialmente de forma anticipada, para obtener una reducción del coste del préstamo (capital a devolver, intereses y otros gastos como los seguros vinculados). En este caso, el legislador establece dos tipos de comisión a cobrar por ello, según el período del contrato en el que el cliente devuelve todo o parte del dinero prestado de forma adelantada. Si lo hace en los 10 primero años de vigencia o desde el día en que resulta aplicable el tipo fijo, la comisión tendrá un límite del 2% del capital reembolsado anticipadamente. Si la amortización adelantada se hiciera en algún momento posterior, el límite de la comisión estaría en el 1,5%. El Congreso rehusó aceptar una enmienda votada en el Senado e impulsada por el PP, por la que estos porcentajes se hubieran elevado al 4% y 3%, respectivamente. Reembolso anticipado de una hipoteca variable. Como en el caso de un préstamo a tipo fijo, en el caso de una hipoteca variable el titular pagará una comisión por amortizarla de forma anticipada. La ley establece que la entidad y el cliente pueden negociar la cuantía de esta comisión, pero con estos límites, excluyentes entre sí: o hasta el 0,15% del capital reembolsado con antelación, si el reembolso anticipado se realizara durante los cinco primero años del contrato, o hasta el 0,25% si se hiciera durante los tres primeros años. “En supuestos distintos” a estos, el banco “no podrá cobrar compensación o comisión por reembolso o amortización anticipada total o parcial”, reza la normativa. Intereses de demora. Son los intereses que el banco puede cobrar sobre el capital del préstamo que el cliente ha dejado de pagar. El Tribunal Supremo, al juzgar excesivos los intereses de demora que se solían pactar en las hipotecas hace unos años, y que podían llegar hasta el 25%, dictó que estos no superaran en más de dos puntos porcentuales el tipo de interés pactado en el contrato. Ahora la ley establece que el interés de demora será el interés del préstamo “más tres puntos”. Ejecución de la hipoteca. Para que el banco pueda ejecutar la hipoteca, es decir, poner fin al contrato con antelación respecto al plazo previsto y hacerse con el bien puesto como garantía del préstamo, el titular debe haber dejado de pagar sus cuotas. Actualmente el umbral de impago se sitúa en tres mensualidades, aunque el TJUE ya determinó que la cantidad sin pagar debía ser más importante para que se pudiese empezar el vencimiento anticipado de la hipoteca. Por ello, las nuevas cuantías previstas por la nueva ley son el 3% del capital concedido o una cantidad de dinero que se corresponda a 12 cuotas mensuales, si la mora se produce en la primera mitad de duración de la hipoteca; y el 7% de lo prestado o el equivalente a 15 mensualidades, cuando el impago ocurra en la segunda mitad. Aunque la ley prevé explícitamente que sus normas no son aplicables a los contratos firmados antes de su entrada en vigor, estas cuantías sí se utilizarán en préstamos antiguos que contengan cláusulas específicas de vencimiento anticipado. Una enmienda del grupo socialista, aceptada este jueves por la mayoría del Congreso, deja a criterio del deudor establecer si estas cláusulas contenidas en su contrato son más favorables para él o prefiere acogerse al nuevo régimen. Productos vinculados. Una práctica común que los bancos han utilizado hasta ahora para rebajar los diferenciales de los tipos de interés variables es vender al cliente unos productos vinculados como los seguros. En línea general, la nueva normativa lo prohíbe, aunque permite que el banco exija a su cliente la suscripción de algún seguro como el de garantía de cumplimiento de sus obligaciones o el de daños al inmueble hipotecado, entre otros. Si este fuera el caso, la entidad financiera se comprometería, sin embargo, a aceptar las pólizas alternativas que le propusiera el cliente y que tengan condiciones y prestaciones equivalentes. En cada renovación de la póliza el cliente tendrá la facultad de plantear alternativas, para cuyo análisis la entidad financiera no podrá cobrar ninguna comisión. Si acepta la oferta de algún proveedor de seguro propuesto por el cliente, esta no será una razón para empeorar las condiciones del préstamo. La entidad que presta el dinero podrá vincular la hipoteca también a que el titular del crédito, su cónyuge o pareja de hecho, o un pariente, contrate ciertos productos financieros autorizados por el Ministerio de Economía, “siempre que sirvan de soporte operativo o de garantía a las operaciones y que el deudor y los garantes reciban información precisa y detallada” sobre ellos. La enmienda del PP y del grupo Mixto que el Senado había aprobado, y que obligaba la entidad financiera a ofrecer seguros cuya póliza se renueva cada año ha sido rechazada por el Congreso. Hipoteca multidivisa. El titular de un préstamo puede convertirlo en una moneda alternativa que sea la divisa en la que percibe la mayor parte de los ingresos o tenga la mayoría de los activos con los que lo reembolsa, o que sea la del Estado miembro en el que fuera residente en el momento de la firma o de la solicitud de conversión. El tipo de cambio con el euro será, de inicio, el del BCE en la fecha de solicitud, salvo que el contrato disponga otra cosa. El banco estará obligado a informar periódicamente al cliente del incremento que en su caso se haya producido por el tipo de cambio y de los mecanismos aplicables para reducir este riesgo. En todo caso, tendrá que hacerlo cada vez que la cuota difiera en más del 20% del importe que el cliente hubiera pagado si se hubiese aplicado el tipo de cambio vigente en la fecha de la firma. Aplicación de la ley. Para evitar cualquier duda sobre la eventual retroactividad de la nueva normativa, el texto de la Ley de crédito inmobiliario deja claro que esta no se aplicará “a los contratos de préstamo suscritos con anterioridad a su entrada en vigor”, con la importante excepción, ya señalada, de aquellos que contengan cláusulas de vencimiento anticipado. El principio de no retroactividad se derogará también en el caso de novación o subrogación que intervenga después de la entrada en vigor de la nueva normativa. Fuente y foto; https://elpais.com/economia
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    2019-05-21
    Los ahorradores tienen que hacer frente este año a precios hasta un 17% más caros en algunos municipios de la costa El precio de la vivienda no descansa ni en la playa. Los ahorradores que barajan la posibilidad de comprar ahora una casa o apartamento en la costa española, ya sea para disfrute propio o como inversión para su posterior puesta en alquiler, se van a encontrar con precios más altos que los de hace un año. En el primer trimestre de 2019 la subida ha alcanzado el 16,9% anual en Benicàssim, el 13,7% en Estepona, el 13% en Fuengirola, el 10,3% en Palma de Mallorca y el 10,2% en Marbella, según los datos calculados por la tasadora Tinsa. En otros municipios el alza ha sido menos intensa, de un dígito: desde el 8,6% de Gandía al 1,4% de Calpe. Aun así, comprar una casa en el litoral sigue siendo más barato que en el año 2007, antes del pinchazo de la burbuja inmobiliaria. Por ejemplo, en Marbella los precios son todavía un 26% más bajos y un 51,2% en el caso de Roquetas de Mar, estiman en Tinsa. Si se compra para alquilar, la vivienda en costa sigue siendo una opción rentable. Y aún mejor: cada vez más playas e inquilinos se abren al alquiler de larga estancia y no solo a los arrendamientos vacacionales de julio y agosto. "Zonas como Costa del Sol, Alicante, Baleares y Canarias son mercados muy activos tanto en épocas estivales como el resto del año, por lo que el alquiler puede orientarse a periodos vacacionales y a largo plazo, al existir demanda para ello", comenta Samuel Población, director nacional de Residencial y Suelo de la consultora CBRE. Esto es así porque la provisión de dotaciones, equipamientos y servicios (sanitarios, deportivos, sociales) son un anclaje demográfico. "Un centro hospitalario o un campo de golf pueden ser polos de atracción de ciertos nichos de población. Estamos viendo que el crecimiento del mercado va más allá del buen tiempo, la playa y la gastronomía", continúa Población. Y esto influye positivamente tanto en la compra de segundas residencias como en los alquileres de larga duración. Al ahorrador le permite exprimir más meses su inversión.   Acertar con la inversión Aunque sigue siendo necesario afinar el tiro. "La temporalidad afecta mucho a la demanda, es un componente a tener en cuenta a la hora de invertir para destinar la vivienda al alquiler", recalcan en Urban Data Analytics (uDA), empresa de análisis de datos, que fija la rentabilidad media en costa en el 5,5% anual. Los retornos difieren mucho de una costa a otra. Según los cálcu­los realizados por uDA, un ahorrador que quiera adquirir una segunda vivienda para destinarla al alquiler de larga estancia va a conseguir las mayores rentabilidades en la costa lucense (7,4%), el litoral de Huelva (6,6%), Las Palmas de Gran Canaria (6,5%) y Murcia (6,3%). Eso sí, siempre teniendo en cuenta que una mayor rentabilidad suele conllevar mayor riesgo de inversión (que no se alquile fuera de la temporada vacacional). Ahora mismo, un alquiler tradicional en la costa (barrios que lindan con la playa) alcanza los 712 euros al mes de media, según uDA, que ha tomado como referencia un piso de entre 70 y 100 metros cuadrados. La cosa cambia si se pone el foco en costas concretas. Tres superan esa renta media: Baleares (1.174 euros al mes), Maresme (1.122 euros al mes) y la costa vasca (943 euros). Donde más ha subido el precio del alquiler de larga temporada desde finales de 2017 a finales de 2018 ha sido en las costas de Girona (16,3%), Cantabria (9,6%) y Pontevedra (8,8%). En cambio, ha caído en el litoral lucense (-7,9%), Costa Tropical (-3,7%), Asturias (-1,4%) y Costa de Azahar (-1,2%), según uDA. Para el portal inmobiliario Fotocasa, es Algeciras, en Cádiz, el municipio costero con mayor rentabilidad, con una media de 6,6%, seguido de Tortosa (Tarragona) que cuenta con una rentabilidad media de 6,4%.Tras ellos están San Fernando, también en Cádiz, Cartagena (Murcia) o Sagunto, con una rentabilidad del 6,2%. En el otro extremo están municipios como Zarautz (1,2%), Nerja (2,1%), Roses (2,4%), Jávea (2,5%) o San Sebastián (3,0%). 780 euros por semana No solo los que pretenden comprar una segunda residencia han empezado a echar cuentas. También los que buscan un alquiler en la playa para el verano. Y hacen bien porque el alquiler semanal en primera línea de playa se encarecerá un 4% con respecto al año anterior —el pasado verano subió un 3% en comparación con el verano de 2017—. Así, la renta media estará en 780 euros por semana durante los meses de julio y agosto, según José María Basañez, presidente de la compañía tasadora Tecnitasa, que analiza los mercados de más de 150 playas. Buena noticia para los propietarios, ya que "la rentabilidad anualizada, atendiendo solo a los meses de julio o agosto, se dispara hasta un 12% o incluso superior", dice Fernando García-Marcos, director técnico de Tecnitasa. Ahora bien, que en verano las cuentas familiares no se descuadren va a depender del rumbo. En los destinos más caros la renta puede alcanzar o superar los 2.000 euros por semana, mientras que, en los más baratos, seguirá siendo posible alquilar por unos 200 euros, indica Basañez. En la lista de las playas con precios más altos no habrá sorpresas. Serán Puerto Banús (Marbella), el puerto de Ibiza y Sant Josep de Sa Talaia (Ibiza), Sotogrande (Cádiz) o La Toja (Pontevedra). Y entre los más baratos se encontrarán algunos municipios de Galicia, como Portosín (A Coruña) o Burela (Lugo). También, Torrevieja (Alicante), Las Canteras (Las Palmas de Gran Canaria) o el Puerto de la Cruz (Santa Cruz de Tenerife), según Tecnitasa. Fuente y fotos; elpais.com/economia
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